Q1 2024

Kylläpäs 3kk meni nopeasti. Niin nopeasti, etten edes tajunnut sen olevan kvartaaliraportin aika. Yleensä olen kirjoittanut nämä valmiiksi hyvissä ajoin, nyt aloitin työstämään tätä vasta 1.4. kun tajusin että pitäisi olla jo. Treidaaminen on pitänyt kiireisenä ja varmaan sen vuoksi meinasi tämäkin unohtua. On jälleen aika katsoa miten keskeisimmät suureet ovat kehittyneet tämän vuoden aikana.

Q1

Kuukausikatsaus 3/2024

Kuukausikatsauksen avulla pystyn seuraamaan etenemistäni kohti tavoitetta ja samalla joudun reflektoimaan mennyttä kuukautta. Teinkö jotain ja jos tein, niin miksi? Tulot, menot, osingot ja säästetyn rahasumman kirjaan ylös rutiininomaisesti. Lopussa päiväkirjamaisesti ajatuksia menneestä kuukaudesta.

Salkkuanalyysi 2023

Q4 raportit on luettu läpi ja sen osalta salkun excel-seuranta on valmis. Seuraan salkun laatua valituilla tunnusluvuilla. Linkistä löydät aiemman kirjoituksen. On jälleen aika katsoa, ovatko yhtiöni pysyneet laadukkaina. Seuranta on hieman elänyt, kun aloitin QEPM systeemin ja se avasi näkökulmia ongelmakohtiin erityisesti finanssiyhtiöiden kohdalla. Tästä voi myös päätellä, olisiko osakepoiminta kannattanut koska tulosta on helppo verrata indeksiiin.

Kuva: Bingbot

Siirsin Capmanit osakesäästötilille

Tähän asti minulla on ollut osakesäästötilillä vain pienet positiot UPM ja Keskoa. Näihin molempiin on osto-ohjelma menossa, joten painotus kasvaa hiljalleen. Yritin nyt keksiä, miten saisin käärittyä hieman enemmän prosentteja tai edes prosenttien kymmenysosia tuotoksi salkkuuni. Perimmiltään kyse on tästä kaaviosta, jonka jaan aina vuosikatsauksen yhteydessä. Näin monen sijoitusvuoden jälkeen tuoton osuus saisi olla huomattavasti korkeampi. Ratkaisuna ajattelin siirtää yhden täyden position osakesäästötilille.

Tuumasta toimeen: Vuonna 2023 olisin säästänyt noin 40€ veroissa, jos Capmanin osingot olisivat menneet verovapaasti osakesäästötilille. Tuolla rahalla olisin saanut 1 kpl lisää UPM:n osaketta, joka taas toisi 1,5€ lisää osinkoja 2024. Ei kovin mittava muutos, mutta muutos parempaan kuitenkin. Muutama kymppi lisää varallisuutta kumuloitumaan. Suurin osa varallisuudesta tulee jatkossakin pysymään Nordnetin arvo-osuustilillä. Osakesäästötililtä ei kannata nostaa rahaa pois, tällöin menetän veroedun. Haluan että minulla on liikkumavaraa käteisen kanssa. Osakesäästötilillä ne makaavat nollakorkoisella tilillä tai sitten olen pakotettu työntämään rahat takaisin markkinoille.

Miksi Capman? Myymällä sain realisoitua noin 1 000€ edestä tappioita, joka tuo pientä tukea verotuksen kanssa. Capmanin tuotto tulee todennäköisesti jatkossakin koostumaan suurilta osin osingoista, joten osake kannattaa parkkeerata mielummin osakesäästötilille maksimoidakseni veroedun. Toinen vaihtoehto olisi Mandatum, jolla epäilen olevan samanlainen tilanne. Mandatum on niin pienellä painolla salkussa, että sitä olisi mielellään tankannut osingoilla lisää. Mandatum on kuitenkin plussalla, joten olisin kerryttänyt verovelkaa siirtämällä ne. Tämä kallisti vaa'an Capmanin puoleen.

Ostin Capmania Nordean OST:lle 1 530 kpl hintaan 1,974€. Nykyisen suunnitelman mukaan myyn ne pois Nordnetistä kun kurssi ylittää 2€ saaden tästä hieman extraprosentteja salkkuun. Myyn osakkeet aiemmin jos tarvitsen rahan käyttöön yllättäen. Tällä hetkellä osakesalkkuni on 3 000€ velkaa käyttötilille. Maksan velan takaisin kun saan omistuksen myytyä Nordnetistä.

Tuloskausi 2023

Tällä kertaa aloitin 2023 lukujen tutkailun hyvissä ajoin. Aiemmin olen odottanut vuosiraportteja koska niissä on yksityiskohtaisempia rivejä. Haluan saada QEPM systeemini käyntiin joten joudun tyytymään Q4 raportteihin. Tämä voi pienesti muuttaa niitä lukuja, jotka päätyvät lopulliseen exceliini ja osaltaan aiheuttaa tuplatyötä, kun ensin täytän excelit Q4 raportin perusteella ja sitten korjaan ne vuosiraportista.

Kuukausikatsaus 2/2024

Kuukausikatsauksen avulla pystyn seuraamaan etenemistäni kohti tavoitetta. Etenemistä tarkastellaan lukujen valossa. Tärkeimpänä lukuna on saadut osingot sekä säästetty summa. Lopussa päiväkirjamaisesti fiiliksiä menneestä kuusta.

Arvonmääritys osa 2: Tunnusluvut 1.1

On tullut aika päivittää arvonmäärityksen kirjoituksia paremmaksi. Kuten kirjoitussarjaa aloittaessa epäilin, niin osaamisen karttuessa pidän nykyisiä kirjoituksia riittämättöminä. Päivitetään nyt Arvonmääritys osa 2: Tunnusluvut. Päivitetty kirjoitus toimii jatkeena edelliselle.

Kuukausikatsaus 1/2024

Kuukausikatsauksen avulla pystyn seuraamaan etenemistäni kohti tavoitetta. Etenemistä tarkastellaan lukujen valossa. Tärkeimpänä lukuna on saadut osingot sekä säästetty summa. Lopussa päiväkirjamaisesti fiiliksiä menneestä kuusta.

QEPM systeemin hypoteettinen tulos 2023 sekä ongelmakohtia

Tämä kirjoitus on jatkoa edelliselle, jossa pohdin QEPM systeemiä. Avataan hieman tarkemmin suunnittelemaani määrällistä analyysiä salkkuyhtiöistä. Lyhyesti sanottuna yritän pisteyttää yhtiöt valittujen tunnuslukujen mukaan ja ostaa parhaimmat pisteet saanutta yritystä. Teen tämän pisteytyksen kaksi kertaa vuodessa käyttäen viimeisen 12kk raportoituja lukuja. Pisteytyksen pyrin tekemään Q4 ja Q2 tulosten jälkeen. Näin saan tehtyä ostopäätöksen mahdollisimman objektiivisesti ja pienellä ajatustyöllä.

2023 tavotteiden toteutuminen ja tavoitteet vuodelle 2024

Vuodenvaihteen viimeinen rutiinikirjoitus liittyy menneisiin ja tuleviin tavoitteisiin. Tavoitteet olivat tällä kertaa lopulta huonosti valittu. Katsotaan mitä kaikkea sain aikaiseksi 2023 ja mitä suunnittelen vuodelle 2024.

Vuosikatsaus 2023

Vuoden paras hetki on käsillä. Eli exceleiden laittaminen kuntoon. Kuvioista yritetään sitten päätellä olenko tehnyt jotain oikein vai olivatko kaikki päätökset huonoja. Vuosi vaihtui salkun all time high- lukemaan, kuten myös edeltävänä vuonna joten aivan pieleen ei tämäkään vuosi mennyt.

Q4